{"id":4168,"date":"2020-10-02T19:04:20","date_gmt":"2020-10-02T19:04:20","guid":{"rendered":"http:\/\/127.0.0.1\/wordpress2\/?p=4168"},"modified":"2020-10-13T14:13:37","modified_gmt":"2020-10-13T14:13:37","slug":"la-uafe-y-su-relacion-con-el-sector-de-la-construccion","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/quito-departamentos.com\/?p=4168","title":{"rendered":"La UAFE y su relaci\u00f3n en el sector de la construcci\u00f3n"},"content":{"rendered":"\t\t
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La UAFE y su relaci\u00f3n en el sector de la construcci\u00f3n<\/span><\/b><\/b><\/h5>

\u00a0<\/p>

Nosotros<\/span><\/b><\/p>

Din\u00e1mica de Construcci\u00f3n es una empresa basada en valores.\u00a0 Entre estos, potencializamos la justicia porque buscamos el bien propio como empresarios y el de nuestra sociedad, queremos siempre ser un aporte positivo como ciudadanos y como empresa responsable, para contribuir a una convivencia social armoniosa.\u00a0 <\/span><\/p>

Practicamos la honestidad porque somos congruentes con nuestras acciones y pensamientos, generamos un ambiente de confianza y seguridad para fidelizar a nuestros clientes con nuestros, productos, servicio, y marca, cumplimos con nuestros compromisos y obligaciones frente a los dem\u00e1s. \u00a0<\/span><\/p>

Al pertenecer al sector inmobiliario y de la construcci\u00f3n, nos convertimos en sujetos obligados para cumplir con varios requerimientos y entrega de informaci\u00f3n exigidos por la Unidad de An\u00e1lisis Financiero y Econ\u00f3mico \u2013 UAFE, seg\u00fan el Art\u00edculo 5 de la <\/span>Ley Org\u00e1nica de Prevenci\u00f3n, Detecci\u00f3n y Erradicaci\u00f3n del Delito de Lavado<\/span> <\/i>de Activos y del Financiamiento del Terrorismo y Otros Delitos.<\/span>\u00a0 <\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

La UAFE<\/span><\/b><\/span><\/p>

La Unidad de An\u00e1lisis Financiero y Econ\u00f3mico \u2013 UAFE es el ente de control y operativo del Consejo Nacional Contra el Lavado de Activos<\/b>.\u00a0 De acuerdo al Art\u00edculo 12 de la misma Ley, una de sus funciones es el de desarrollar programas y ejecutar acciones para la detecci\u00f3n de operaciones o transacciones inusuales e injustificadas.<\/b><\/span><\/b><\/p>

La UAFE coordina, promueve y ejecuta programas de cooperaci\u00f3n con organismos internacionales, a efectos de intercambiar informaci\u00f3n relativa al lavado de activos y financiamiento de delitos.<\/span><\/b>\u00a0 Por otro lado, genera y actualiza sus bases de datos, de manera reservada y confidencial, de acuerdo al ejercicio de sus competencias.<\/span><\/p>

Tambi\u00e9n, un aspecto relevante dentro de las funciones de la UAFE est\u00e1 el promover y dictar cursos de capacitaci\u00f3n a los sujetos obligados con el objeto de crear una cultura para combatir el lavado de activos y financiamiento de delitos y, segundo, para que los sujetos obligados tengan suficientes conocimientos para prevenir y detectar a tiempo cualquier situaci\u00f3n inusual que pueda causar que cualquier persona natural o jur\u00eddica se vea involucrada como un medio para el cometimiento del lavado de activos.\u00a0 Con esto, se pretende evitar los efectos adversos que ocasionan acciones derivadas del lavado de activos dentro del sistema econ\u00f3mico a nivel nacional.<\/span><\/p>

Es importante mencionar que el Lavado de Activos consiste en todos aquellos mecanismos que pretenden ocultar el verdadero origen de dineros que han sido obtenidos de manera ilegal a trav\u00e9s de actividades como: el narcotr\u00e1fico, venta ilegal de armas, extorsi\u00f3n, estafas, cohecho, secuestros, trata de personas, entre otros; y, que luego se introducen, invierten o se transforman dentro de la econom\u00eda de un pa\u00eds.<\/span><\/p>

Por tanto, <\/span>la Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos es una acci\u00f3n integral de toda una sociedad, es una concientizaci\u00f3n de los sectores p\u00fablicos y privados, para promover, implementar y cumplir con pol\u00edticas y procedimientos claramente definidos, que est\u00e9n en pleno acatamiento a las disposiciones de Ley y, cuyo fin es el de reducir riesgos inherentes ante un lavado de activos.<\/b><\/b><\/p>

Dentro de los sectores productivos, tenemos diversos clientes que deben ser conocidos por parte de la Empresa que oferta sus productos y servicios o ambos en un mercado determinado.<\/span><\/p>

Refiri\u00e9ndonos exclusivamente al sector inmobiliario y de la construcci\u00f3n en Ecuador, tenemos una amplia y variada oferta frente a la cual, el o los clientes tienen que tomar una decisi\u00f3n importante dentro de su econom\u00eda familiar o dentro del giro de su negocio.\u00a0 Unos clientes compran por adquirir una vivienda o un lugar id\u00f3neo para desarrollar su negocio propio y, otros para realizar una inversi\u00f3n que le genere un r\u00e9dito por su utilizaci\u00f3n.<\/span><\/p>

Existen muchos interrogantes por parte del cliente o clientes dentro del proceso de adquisici\u00f3n de un bien inmueble. Los interrogantes o inquietudes m\u00e1s frecuentes que presenta el o los clientes al momento de escoger determinado proyecto inmobiliario son: que cumpla con todas sus expectativas como: ubicaci\u00f3n, plusval\u00eda, acabados y dem\u00e1s servicios comunales; otra es si el proyecto inmobiliario se llevar\u00e1 a cabo dentro de los plazos previstos; y, tercera, que al t\u00e9rmino del proyecto, se cuente con los documentos legales necesarios para obtener sus cr\u00e9ditos hipotecarios, as\u00ed como, tambi\u00e9n para gestionar los respectivos tr\u00e1mites de transferencia de dominio del bien inmueble y, culminar con la celebraci\u00f3n de la respectiva escritura de compraventa. <\/span><\/p>

Una vez analizados cada uno de los aspectos antes citados por el o los clientes, escogen el proyecto inmobiliario al que quieren pertenecer y a su vez, a la constructora que lo desarrollar\u00e1.\u00a0 En este momento, un cliente generalmente se cuestiona siempre sobre la seriedad de la constructora y, sobre la manera c\u00f3mo se maneja en sus procesos para atenderle en sus requerimientos en el recurrir de este proceso de compra. <\/span><\/p>

En nuestro caso, en particular, nosotros queremos construir un prestigio que va muy enlazado a la oferta de nuestros productos y servicios y, tambi\u00e9n, a la seriedad con la que manejamos nuestras acciones frente al cumplimiento de las exigencias de los \u00f3rganos de control y, de todas aquellas disposiciones que por Ley debemos acatar.\u00a0 <\/span><\/p>

Por parte de la Superintendencia de Compa\u00f1\u00edas, Valores y Seguros, as\u00ed como, de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero y Econ\u00f3mico \u2013 UAFE, nosotros estamos en la obligaci\u00f3n de establecer pol\u00edticas, procedimientos y dem\u00e1s mecanismos que nos ayuden a prevenir el Lavado de Activos (LA) y, a controlar de mejor manera toda posibilidad para el cometimiento de delitos derivados de este Lavado de Activos (LA).\u00a0\u00a0 <\/span><\/p>

En la aplicaci\u00f3n a lo indicado en el p\u00e1rrafo anterior, est\u00e1 la \u201cDebida Diligencia<\/i>\u201d.\u00a0 De manera resumida, la \u201cDebida Diligencia<\/i>\u201d es el proceso continuo de gesti\u00f3n que desarrollan las empresas para encaminar sus acciones dentro de un contexto de responsabilidad, racionabilidad y legalidad.<\/b>\u00a0 <\/span><\/p>

El principio en que se basa la \u201cDebida<\/i> Diligencia<\/i>\u201d consiste en hacer lo correcto antes, durante y al finalizar un proceso.\u00a0 De esto, se deriva la identificaci\u00f3n de las debilidades existentes y sus riesgos potenciales, a efectos de tomar las medidas pertinentes en su justo momento y, alcanzar los objetivos propuestos. <\/span><\/p>

Entonces, de lo explicado, la \u201cDebida Diligencia<\/i>\u201d se aplica en la relaci\u00f3n que se mantenga con un cliente, un empleado, un socio o accionista de una Empresa, un proveedor, un mercado determinado y un corresponsal. <\/span><\/p>

Consecuentemente, dentro de las Normas para la Prevenci\u00f3n del Lavado de Activos, est\u00e1n los procedimientos denominados como: \u201cConozca a su Cliente<\/i>\u201d, \u201cConozca a su Proveedor<\/i>\u201d, \u201cConozca a su Empleado<\/i>\u201d, \u201cConozca a su<\/i> Socio o Accionista\u201d<\/i>, \u201cConozca a su Mercado<\/i>\u201d y \u201cConozca a su Corresponsal<\/i>\u201d, los mismos que deben ser aplicados por todas las empresas y dem\u00e1s sociedades calificadas como sujetos obligados, de acuerdo a la Ley de Prevenci\u00f3n, Detecci\u00f3n y Erradicaci\u00f3n del Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Otros Delitos; y, que guardan relaci\u00f3n con sus procesos, pol\u00edticas y mecanismos implantados dentro de cada organizaci\u00f3n.<\/span><\/p>

Naturalmente, que el \u00e9xito del giro de un negocio depende de los vol\u00famenes de ventas generados como resultado de los clientes que adquieren determinado producto o servicio que se comercializa, pero al ser sujetos obligados se tiene la responsabilidad de aplicar una debida diligencia en este proceso de compraventa.<\/span><\/p>

\u00a0<\/span><\/b><\/p>

Requerimientos de La Constructora<\/span><\/b><\/b><\/p>

Al momento de la compra se debe realizar un an\u00e1lisis entre la documentaci\u00f3n comercial y econ\u00f3mica que es entregada por el cliente al inicio de este proceso y, de verificar si esta documentaci\u00f3n guarda relaci\u00f3n con la actividad, entorno y perfil de este cliente.\u00a0 <\/span><\/b><\/b><\/p>

La pr\u00e1ctica de esta debida diligencia nos permitir\u00e1: conocer e identificar adecuadamente al cliente como tal y al beneficiario final; tener el soporte y la seguridad necesarios de que los recursos econ\u00f3micos provenientes de este cliente no vienen de operaciones il\u00edcitas; y, monitorear la evoluci\u00f3n y los tipos de transacciones realizadas durante este proceso, con lo cual minimizaremos cualquier riesgo proveniente de un lavado de activos.<\/span><\/p>

Dependiendo del caso particular de cada cliente, la debida diligencia a ser aplicada puede ser simplificada y reforzada o ampliada, dependiendo del menor o mayor riesgo que este cliente represente para la Empresa, seg\u00fan las se\u00f1ales de alerta identificadas dentro de su comportamiento.<\/span><\/p>

En consecuencia, los sujetos obligados deben implementar un formulario de debida diligencia, \u201cConozca a su Cliente<\/i>\u201d, al inicio de la relaci\u00f3n comercial o contractual o cuando exista alg\u00fan cambio en la informaci\u00f3n entregada por el cliente.<\/span><\/p>

Este formulario debe contener al menos los siguientes datos del cliente:\u00a0 nombres y apellidos completos, nacionalidad, n\u00famero de identificaci\u00f3n, nombres y apellidos completos de su c\u00f3nyuge o pareja de ser el caso, direcci\u00f3n y n\u00famero de tel\u00e9fono del domicilio y lugar de trabajo, correo electr\u00f3nico personal y corporativo, actividad econ\u00f3mica, ingresos y egresos mensuales, declaraci\u00f3n de origen l\u00edcito de los recursos, declaraci\u00f3n si el cliente tiene la calidad como persona expuesta pol\u00edticamente (PEP) o si tiene alguna persona cercana o familiar cercano que tenga esta consideraci\u00f3n hasta un a\u00f1o despu\u00e9s del cese de sus funciones en determinado cargo p\u00fablico a nivel nacional o en el extranjero en representaci\u00f3n del pa\u00eds, firma del cliente y del empleado que recepta esta informaci\u00f3n, entre otros.\u00a0 Los sujetos obligados est\u00e1n en la capacidad de solicitar datos adicionales a los clientes en los casos que amerite por las caracter\u00edsticas presentadas de los mismos.<\/span><\/p>

Es importante indicar que toda informaci\u00f3n entregada por el cliente o los clientes es manejada de una manera reservada y confidencial, de tal manera, que est\u00e1 prohibido por Ley realizar alguna divulgaci\u00f3n de la misma a menos que sea requerida por el o los \u00f3rganos de control competentes.<\/span><\/b> <\/b><\/b><\/p>

Finalmente, lo que podemos decir es que el cliente debe sentirse protegido y seguro por escoger a nuestra Empresa porque llevamos a cabo una debida diligencia a nuestros clientes acorde a lo estipulado por Ley; y, por contar con un nivel privilegiado de clientes, que en conjunto, luchamos contra el Lavado de Activos. Conoce m\u00e1s de nuestra empresa aqu\u00ed.<\/a><\/span><\/b><\/p><\/div>\n \t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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